大远科技—五分钟带你快速了解澳大利亚ASIC牌照

澳大利亚ASIC概述

ASIC是Application Specific Integrated Circuit的英文缩写，ASIC也是Australian Securities and Investment Commission的英文缩写，即澳大利亚证券和投资委员会，它是澳大利亚金融服务和市场的法定监管机构。

澳大利亚证券和投资委员会ASIC于2001年根据澳大利亚《证券投资委员会法案》（ASIC法案）成立。该机构是一个独立政府部门，并依法独立对公司、投资行为、金融产品和服务行使监管职能。澳大利亚证券和投资委员会是澳大利亚银行、证券、外汇零售行业的监管者。随着2001年澳大利亚《证券投资委员会法案》的出台，ASIC从此把零售外汇交易市场纳入日常监管范围，与银行、证券、保险等金融行业一同监管，成为了澳大利亚国家金融体系的重要组成部分。

监管要求

1、须申请获得AFS Licence，并获准许可指定的经营权限

2、须为客户办理专业责任强制保险（PI Insurance）

3、公司股东和管理层以及规定的持证代表均需按ASIC规定进行备案

4、须建立整套客户投诉解决方案，加入FOS纠纷解决机构

5、须按监管要求在指定银行开立客户资金专属账户，与公司自有资金分离管理

6、定期提交公司经营财务报告，定期进行会计审计，提交ASIC备案

7、定期提交客户交易报告，提交ASIC备案

澳大利亚ASIC监管职能

管辖范围广泛

作为澳大利亚的一个政府部门，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）所管辖的范围相当广泛。其中主要分为三个部分：

1、作为消费信贷监管机构，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）授权企业从事消费信贷活动（包括银行、信用合作社、金融机构等），并确保在相关规范下的执照有效性，包括消费者的责任。这是2009年《国家消费者信用保护法案》内的条款。

2、作为市场的监管机构，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）评定如何有效地授权金融市场，并评估金融市场遵循自己的法定义务公平有序、透明的运营。2010年8月1日，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）在澳大利亚政府许可下承担在市场许可交易股票、衍生品和国内期货市场正常运作的监管。

3、作为金融服务监管机构，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）许可和监察金融服务企业，以确保他们有效、诚实、公正的操作。这些企业从事业务的范围为养老保险、基金、股票、公司证券、衍生品、保险服务。

在金融市场的权力

1、注册公司和管理投资计划。

2、授予澳大利亚金融服务牌照和澳大利亚信贷许可证。

3、登记审计和清算。

4、从ASIC管理的各项立法的准备金中给予救济。

5、对公司、持牌的金融服务和信贷持牌的公众可访问的信息进行维护管理。

6、制定确保金融市场完整性的规则。

7、禁止在有缺陷披露文件下发行金融产品。

8、要求涉嫌违法调查法案的人出版书籍或者回答测试题目。

9、对有关涉嫌违反相关法律的个人或团体发布侵权通知。

10、禁止违规、违法人员继续从事信贷业务或提供金融服务。

11、向法院寻求民事处罚。

12、着手起诉，即便由ASIC自己提出诉讼，这些诉讼一般由公共诉讼联邦主任执行。

澳大利亚金融ASIC的义务

1、须申请获得AFS License，并获准许可指定的经营权

2、公司股东和管理层以及规定的持牌人均需按ASIC规定进行备案

3、须建立整套客户投诉解决方案，加入FOS纠纷解决机构

4、须按监管要求在指定银行开立客户资金专属账户，与公司自有资金分离管理

5、定期提交公司经营财务报告，定期进行会计审计，提交ASIC备案

6、定期提交客户交易报告，提交ASIC备案

除此之外，ASIC建立了一整套的针对外汇市场的监督管理机制，凡是有任何客户投诉外汇市场参与者的，ASIC都要求被投诉者按流程参与纠纷解决，对损坏客户利益的行为，要求交易商进行赔偿。如果受监管企业有违规操作，将受到ASIC的严重处罚或起诉，甚至吊销金融服务牌照和普通经营执照。

同时，ASIC对在澳洲金融机构进行投资的国际投资者进行了有效的权益保护，享受与澳洲本土投资者一样的法律权益。

澳大利亚ASIC监管优势

1、完善的政府职能，独立管理金融市场

2、全方位的监管体系，监督与管理两手并重

3、在金融运作中，协助和保护零售商和客户

4、注重对投资者的权益保护，设立了FOS纠纷解决机构

5、对任何违反法律的行为有着严格的处罚措施

6、更加公开公正的信息发布，确保公众利益

7、通过新技术和流程提高服务水平

澳大利亚ASIC保护投资措施

1、所有经营金融产品的机构首先需要申请金融服务牌照(AFS Licence)

2、所有申请AFSL金融服务牌照的机构均需为零售客户办理专业责任强制保险(Professional indemnity insurance)

3、ASIC要求投诉部门及时处理客户投诉，并对违规交易商进行严格处罚，甚至吊销金融服务牌照AFSL

4、更严格的金融产品披露、客户风险披露，要求金融机构必须毫无保留地告诉客户公司经营风险、市场交易风险等

ASIC关于外汇交易商开设隔离账户的要求

根据ASIC官网中的监管法规（章节RG-212《场外衍生品交易的客户资金》），受监管的外汇交易商必须开设隔离账户或信托账户用于存放客户资金。RG-212对隔离账户的规定和操作规范做了明确的要求，对受ASIC正规监管的外汇交易商在处理客户资金时进行了明确规定，使得参与外汇投资交易的客户资金得到了有效的保障。ASIC作为一个有效的监管机构，在客户资金安全保障方面，全面实行了“日审计”制度，确保外汇交易商能够准时提交经营报告，并执行有效的第三方审计制度。

大远科技的服务内容

1、澳洲本土银行账户

2、澳洲公司架构组建

3、委派专业的金融持牌人，澳籍董事，公司责任经理和公司法务总监等

4、澳洲办公室及设备租赁

5、AML流程建立，反洗钱反恐合规

6、网站合规性审核

7、金融业务方案设计

8、递交牌照申请，及所相关文书准备工作

9、准备与撰写金融服务指南

10、金融交易产品披露说明撰写

11、雇佣合同撰写

12、反洗钱反恐报告申请

牌照申请细节

1、招聘公司员工，培训并且管理

2、责任经理作为牌照持牌人

3、公司服务式写字楼管理

4、澳洲顶尖法律顾问公司提供AFSL牌照法律服务

5、每年由澳洲知名会计公司提供的审计与咨询服务，包括申请牌照时所需的审计报告，和日后每年税收报告，公司每年年检。

澳洲ASIC牌照资本要求

全球经济衰退影响了澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）对澳大利亚金融衍生品交易的观点。澳大利亚外汇和差价合约市场非常多样化，经纪商的净资产达标情况也各不相同。在目前的管理体制下，资本充足额达到澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）100万澳元的要求，经纪商就可以开展业务，（而在英国，做市商的最小资本要求为73万欧元，美国为2000万美元）。

AFSL资产要求(以外汇零售商/交易商/做市商为例)

客户资产审验以及保证金(此为您司额外支付，并不在包含在计划服务费用里面，并且会存放在您司的澳洲银行帐户)：从2013年1月31日开始，所有受澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）监管的场外衍生品经纪商将要保证有形资产净额达到50万美元，或为收入的10%。2014年，ASIC再次将该要求提高到100万美元，或为收入的10%。监管机构以巴塞尔协议3为基础，把收入和资本作为一个公司财务稳定性的衡量尺度。在申请AFSL期间,要向ASIC提交今年预计客户资金的多少,然后根据这个数字提供相应的公司资产审计报告。实时需要会计公司提供审计报告，证明公司有足够的流动资产。

大远科技提供每月协助管理

注册全新澳洲AFSL牌照需要5-12个月 。

澳洲的监管注册需要从澳洲本地申请。我们为您提供了一个全面的解决方案，即帮您注册完成AFSL监管牌照的申请，同时也确保您日后运营中所需应对金融部门要求的所有合规操作，确保符合通过所有澳洲公司注册局和金融市场管理局的所要求与法规。

什么是ASIC？

澳大利亚证券和投资委员会（Australian Securities and Investment Commission）简称：ASIC，是澳大利亚金融服务和市场的法定监管机构。该机构依法独立对公司、投资行为、金融产品和服务行驶监管职能，是澳大利亚外汇零售行业的监管者，其设立和管理ASIC法案，同时执行法案条例的大部分工作，确保澳大利亚的金融市场的公正和透明。

ASIC作为澳洲政府金融市场的管理者，对经授权的金融期票交易有效地执行其合法职责，对运作公平，有序和透明的市场进行评估。同时核准和监管金融服务业，使其有效，诚信和公平地运作。

澳大利亚ASIC监管范畴

1、监管本土及全球金融资本流动，评估市场风险；

2、提高所有AFS持牌机构的服务水平，为消费者提供更多保障；

3、建立澳洲金融市场的完整性，协助和保护买卖双方权益；

4、监管持牌公司的自有资金和客户资金分离管理；

5、对国际投资者进行有效的权益保护，使其享有与澳洲本土投资者一样的法律权益。

交易商必备的AFS Licence金融牌照

1、提供金融产品建议

2、交易金融产品

3、为金融产品做市

4、经营一个注册过的金融业务

5、提供托管或者存款服务

凡是涉及以上五种业务的公司必须在ASIC申请并获得ASIC的牌照(或缩写为AFSL)。因此作为交易商而言，仅仅在ASIC进行公司ABN，ACN的注册是远远不够的，还须获得AFSL牌照，具体可在ASIC网站上详细查询该交易商的牌照信息和经营权限。

澳大利亚ASIC常用编号

1、ACN

ACN = Australian Company Number，此编号为9位数字，凡是在澳洲注册的公司都将得到此9位数的唯一编号。

2、ABN

ABN = Australian Business Number，此编号为11位数字，即2位数+ACN编号，用于报税。

3、AFSL

AFSL=Australian Financial ServicesLicence，也称为AFSLicence，即金融服务牌照，此编号为6位数字。

正规的平台是必须具备(AFSL：澳大利亚金融业务许可证号)这个号码的，只有具备了这个号码才具有做金融衍生品的资格。只有单独的(ABN：澳大利亚商业注册代码，ACN：澳大利亚公司代码)的公司是没有资格做金融衍生品的。拥有了AFSL号码的都会有相应的ABN，ACN代码;但是只拥有ABN，ACN代码的不一定拥有AFSL号码。

所有接受ASIC监管的金融产品服务提供商必须得到此牌照才有资格做金融衍生品，反之则不然。

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编译者/作者：秦淮

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