行走笔记：二宝，924通知解读（中篇）

今天这篇笔记来自二宝（微信：宝二爷郭宏才）9月24日的视频笔记。是对924十部委通知的个人解读。对于一些可能会变*的词语，做了一些谐音处理，是有意打的错别字。

以下，Enjoy：

现在你关注什么没问题？关注海外的创新没问题，也可以关注中国的股市，股市应该还有机会。虽然很多人也被股市套住了。但你不进房地产，不进笔圈就进股市吧，没准十年能翻一倍。虽然进币圈十年翻了十倍，或者一年就翻了十倍，但不是天天发生的事情。

你们要赶紧看明白，别让我再操心了。就像菩提老祖给孙悟空就教了两招。第一招是七十二变，第二招就是筋斗云。三十六计，走为上策。孙悟空打不过的时候不就跑了吗。筋斗云才是真本事。要么以后天天提心吊杆做违法的事情有什么必要。不出国的人就把币卖了吧。出国的人就拿着Coin赶快走，别给JG添乱。这十个部委已经给各个省、直辖市都发了通知、明确了的。

上次整治挖矿一刀切也就一刀切了。就应该JG。现在CX太严重了，中国好多地方上的老百姓真是无知，就天天玩CX币。就是某个CX头子发的，他就买，还骗别人买。排名前十以外的币我建议你们都不要理。一定要玩主流的、被认可的、其实是在被SEC问询过的，被监管查过没问题的笔可以玩一玩。或者说在中国待着就别玩了，干嘛呢。

刚才说的是第一点，明确虚拟货币的相关业务的本质属性。第二点是建立健全应对虚拟货币交易炒作风险的工作机制。这就是给各个监管层下命令了。

第五条是部门协同联动。人民银行会同中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、公安部、市场监督总局、银保监会、证监会、外汇局等部门建立工作协调机制，协同解决工作中的重大问题。监督指导各地区按统一部署开展工作。

以前交易所归谁管的问题没解决，谁都不管。但这次说了，应该是联合管，是由中国人民银行会同这些部门一起开展工作。

第六条强化属地落实。各省级人民政府对本行政区域内防范和处置虚拟货币交易炒作相关风险负总责。由地方金融监督监管部门牵头，国务院金融管理部门、分支机构及网信电信主管、公安、市场监管等部门参加建立常态化工作机制，统筹调动资源，积极预防，妥善处理虚拟货币交易炒作有关问题。维护金融秩序的和社会的和谐稳定。

当时处理P2P也是这样的，一下子全部上，全国各个部门都可以管。省、市全部一起落实属地。中国的交易无非就集中在那些大城市。只要小城市招不到人，每个大城市都有交易所，一找一大片。

我给交易所的创始人，这100多个朋友提个醒，不要有侥幸心理。早就和你们说不要做中国人的业务，做海外业务。政策已经说得很清楚了，非得要走到这一步嘛，没关的赶紧关，配合监管，该交罚款交罚款，该配合的配合，不要东躲西藏，不要以为没事儿。

第三大点，加强虚拟货币交易炒作风险的监测预警。

第七条全方位监测预警。各省级人民政府充分发挥地方监测预警机制，线上监测和线下排查相结合，提高识别发现虚拟货币交易炒作活动的精度和效率。人民银行、中央网信办等部门持续完善加密货币加密资产监测技术垄断，实现虚拟货币挖矿交易兑换全链条跟踪和全时信息备份。金融管理部门指导金融机构和非金融非银行支付机构加强对虚拟货币交易资金的监测工作。

这个我早就知道，有关部门已经把各家交易所的后台所有数据已经备份了。这个大数据已经监测到每一个人账户上有多少钱了。我们原来以为将来一定要涉及到收税的问题。因为每个人炒币挣多少钱都有数据嘛。但是现在并没有说要收税，没说要给它合法化，而是全部违法化处理。而且已经是所有的数据和兑换的全链条跟踪。

每个人你之前跟谁兑换的OTC业务，兑换了多少USDT都是有数据的。那些做地下钱庄的一些人想通过数字coin换钱，也省省吧没戏了。

第八条建立信息共享和快速反应机制。在各省人民政府领导下，地方金融监督部门会同国务院金融管理部门、分支机构、网信部门、公安机关等加强线上监控，线下摸排、资金监测的有效衔接，建立虚拟货币交易炒作信息共享和交叉验证机制，以及预警信息传递、核查处置快速反应机制。

以前可能没有一个快速反应机制，现在要制定一系列的快速反应机制和全面的监测预测机制。那些以前发过币的，做过交易所的，别觉得没事，换个办公室就行了，不要有侥幸心理。包括现在还在交易所有钱的同志们，再不把自己的币提到自己的钱包里，将来一刀切的时候，交易所根本就没有足够的资产让你提币。那你的币就提不出来了，很多币连链都没了。

这次一定会有很多币被跌成屎的。币价直线下跌，链就运行不下去了，矿工都不挖矿了，那b价就归零了。区块链，如果链一断，你的币就没了，就这么简单。

然后是第4大点，构建多维度、多层次的风险防范和处置体系。

第九条金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务提供金融活动。这个早就说了，任何金融机构包括银行第三方支付，这些都不得为虚拟货币相关提供账户、开立账户、划转结算业务等服务。不得为虚拟货币纳入抵押品。比方你想抵押比特币借钱，也不允许。

不得开展虚拟货币相关的保险业务，包括将虚拟货币纳入保险的责任范围。发现违法违规问题，线索要及时向有关部门报告。

原来有很多这样的案例，好多交易所之前丢了币，那怎么赔偿用户呢？就是按丢的那天的价格来赔偿。很多人之间借币的债务，最后不能按借币还币的政策来，都是按照借币当天的价格来换币还钱的。法律只支持钱，不支持币。

因为有这个法律依据，很多交易所本来丢了币应该倒闭的。结果法院判下来还钱就行，不用还币。因为币已经涨了100倍了，还不起。都是还的钱。

但如果能借的币还还的币真是牛。我就听说过有一个人，100万当初借了币卖了钱，一共是100万挖矿去了，结果还了对方三个亿。对方想要币，但法律不支持。可都是哥们，所以就还了三个亿。

大家不要钻这个法律空子。如果你借了对方的是币，尽量还对方币。别借了对方的是币还对方钱，你就太不道德了。别人借你的币现在已经涨100倍了，你才还别人原来那个本金，这种案子太多了。虽然法律上支持还钱，但是我觉得情理上、道义上你借的币还是应该还币。

Crypto圈里这样的案例特别多，我就不一一列举了，这里的纠纷也非常多。但是判下来的结果都是还的是钱。只有个别人讲道义的还了币。

第十条加强对虚拟货币相关互联网信息内容和接入管理。互联网企业不得为虚拟货币相关提供网络经营场所、商业展示、宣传服务、付费导流等服务。包括百度等为交易所导流都属于违法行为。发现违法违规问题线索及时向相关有关部门报告，并为相关调查监察工作提供技术支持和协助。网信和电信主管部门根据金融管理部门移送的问题线索，及依法关闭开展虚拟货币相关业务的网站，移动程序、小程序等互联网应用。

所以，做Crypto圈媒体的也成了有问题的了，也是被监管的了。如果是宣传Crypto圈的、是行情网站、商业展示的、付费导流的都不允许了。包括微博上那些账号，我估计大面积被封掉。

第十一，加强对虚拟货币相关的市场主体登记和广告管理。企业个体工商户注册名称和经营范围不得含有虚拟货币、虚拟资产、加密货币、加密资产等字样内容。市场监管部门会同金融管理部门加强对虚拟货币相关广告的监管，及时处理相关违法广告。

第十二，严厉打击虚拟货币相关非法金融活动。发现虚拟货币相关非法金融活动问题线索后，地方金融监管部门会同国务院金融管理部门及分支机构等相关部门依法及时调查认定，妥善处理，并严肃追究有关法人、非法人组织、自然人的法律责任，涉及犯罪的移送司法机关处理。

大家听清楚，可不是只针对法人的，非法人组织和自然人一样，你是员工一样的。

第十三条，严厉打击涉虚拟货币犯罪活动。公安部部署全国公安机关继续深入开展打击洗钱犯罪专项活动，打击跨境赌博专项行为、断卡行为。依法严厉打击虚拟货币相关业务中的非法经营、金融诈骗等犯罪活动。利用虚拟货币实施洗钱赌博等犯罪行为和虚拟货币为由头的非法集资、传销等犯罪活动。

很多做违法跨境读博的，或者做CX的，跨境CX的，或者是跨境洗钱的这些人也都在用数字货币喜钱。他们学这个学得特别快。他们混到这个行业里，把这个行业弄得乌烟瘴气。本来这个行业就是炒炒比特币就完了，现在搞出来这么多的非法行为。而且是公安部介入，是直接抓人。你们不怕被抓就接着搞。

第十四条，加强行业自律管理。中国互联网金融协会，中国支付清算协会，中国银行业协会加强会员管理和政策宣传。督促、倡导会员单位抵制虚拟货币相关非法金融活动。对违反监管政策和行业自律规则的会员单位，依照有关自律管理规定予以惩戒。依托各类行业基础设施开展虚拟货币交易炒作风险监测及向有关部门移送相关问题。

第十四条，强化组织实施。第十六，加强政策解读和宣传。

以上这些，我是专门打印了一份给大家念了一遍。上次念这个还是在2017年的9月4号。我给大家念了94通知，还给大家解读了94通知。我为什么要给大家明确这些东西？

大家记住，一定要遵纪守法。原来没这个东西的时候，没有指导意见。现在有了，一定要明确下来，什么是违法的。

我给大家预测一下中国Crypto圈将会出现什么现象。交易所主动会关掉、出国，应该会不让中国用户注册。实名认证只要是中国地区的就不提供服务。中国的这些交易所可能会大批的移民，因为从业人员也要靠这个吃饭。你说他违法了，他就不在中国待了。Crypto在中国的从业人员10万人起。

大家要理解移民，可不是你一个人出来工作叫移民。移民就是你得拖家带口，举家离开你的故土，去到另外一个国家。现在移民很难办，除非你去那些落后地区、落后国家。发达国家其实很难办的，因为移民人太多了。每年都有名额限制，不可能世界哪个国家会接受这10万人一下子移民过去。

那你移民以后，如果不是长期居住的海外，还要隔三差五的回国，那对不起，你还是违法的。

我们研究以后给大家讲，如果你还想待在中国，就别做交易所了，也别给交易所提供相关服务了，甚至就别炒笔了。如果你不想待在中国了，那是另外一回事。

但是我觉得大部分中国人还是想待在故土的。所以最好的建议就是大家别做这个行业了。

正在玩笔的人，如果想炒，已经写的很清楚了，炒币的风险是不被保护的。不被保护你玩什么呢？你在钱包里笔丢了，报案都没人管你。

我的建议是，除非你真正的是长期要移民，变成华侨。否则这个法律适用于中国14亿人。要彻底变成华侨，那你要做好准备，先变成海外移民，再变成中国华侨。也就是你的身份护照都得变掉。你就在一个受保护的国家可以接着玩。

但我觉得真没必要，我现在都不玩了。

以上是笔记的全部内容。根据央行等部门发布“关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知”，请读者严格遵守所在地区法律法规，不参与任何违法违规的投资行为。本文内容仅用于信息分享，不对任何经营与投资活动推广进行背书，请读者提高风险防范意识。

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编译者/作者：行走

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