冻卡潮，应当注意什么？

各国联合打击洗钱～本轮冻卡潮或将持续升温

近期，受监管力度持续扩大，冻卡潮再次席卷而来，币圈皆受波及。

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特别是OTC市场，只因沾上了【洗黑钱】这三个字眼，才遭到沉重打击。

此次冻卡潮有关部门可谓蓄谋已久，首先是年初以来发生的一系列冻卡事件，时至今日， 公安部更是出台新措施，命令相关部门加强反洗钱工作，意味着地方部门拥有了更广泛的权利。

这也是本轮冻卡潮的可怕之处，一旦被冻卡，并着实涉及洗钱的，不管是主动还是被动，都需要付出不小的代价才可能解决。

此次冻卡潮并非直接针对加密行业OTC市场，总体是面向虚拟货币洗钱领域。

只能说币圈的水太深，所以波及到的影响弊端也较大。

通过媒体的访谈，本次冻卡潮的核心原因是网络诈骗与各类资金盘等洗黑钱项目遭到了警方的严厉查处。

而币圈各种场外交易便成了网络诈骗与资金盘等涉案资金洗白的主要出路，是非法人员进行洗钱的重要“根据地”。

前段时间，仅东莞地区在警方的一次反洗钱行动中就涉及数千张银行卡被冻。

此次波及全国各地的反洗钱行动可以说是抱着宁可错杀不可放过的原则进行，可见监管力度之大。

另外，不仅仅是国内，国际上传来的影响同样巨大。

近期，七国集团（G7）发出一则关于全球勒索软件攻击激增的通报，文件中称这种黑客技术对全球主要经济体的关键基础设施构成了极大威胁。

对此，加拿大、美国、德国、意大利、西班牙、日本等政府官员表示：在过去两年，当地学校，医院和公司遭到了越来越多勒索软件的攻击，特别是在冠状病毒大流行期间，构成了更大的威胁。

该报告警告称：“现在的犯罪分子频繁要求以虚拟资产支付赎金的方式实在令人感到担忧。”

G7领导人更是严厉斥责，“虚拟资产”是近些年来非法洗钱的主要途径。

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什么是洗钱？

上个世纪20年代初，地处美国芝加哥，一个黑手党 金融专家 购置了几台投币式的洗衣机后，开了一家洗衣店。

每天晚上，他都会计算好当天的洗衣收入，然后将其它非法所得的赃款一起加到其中，以这个金额向税务部门申报纳税。

就这样，当政府扣去了应缴的税款后，其他非法得来的钱财便成了这位黑手党金融专家的合法收入。

这便是“洗钱”一词的由来。

目前，七国集团正在国际呼吁过多国家加入到金融行动特别工作组的 虚拟资产保障措施中，全力抵制洗钱业务。

西班牙与俄罗斯已预备列出加密行业的相关协议，未来可能会有更多的国家参与到加密行业的合法性行动中。

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我国也针对加密（区块链）行业的洗钱事件作出了政策规定

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?据TravelRule消息：早在2019年5月，国际政府间反洗钱金融行动特别工作组（FATF）就曾向各个成员国发出指引：要求数字货币交易所执行类似与银行业的KYC数据迁徙规运行机制。

意思就是为了更好的应对洗黑钱带来的影响，地方内的数字货币交易所必须在相互转账时互相报备****。

根据报道**的内容，该项规定将于今年10月正式在日本生效，随后在亚太区生效，明年将在欧美生效。

也就是说，处于日本地区的加密行业人员，目前可能正在经历更为严厉的监管措施。

作为机密货币发展的活跃地区，我国面对虚拟货币本就抱着严谨态度，特别是洗黑钱领域，每年通过中国加密市场流出的非法资金可谓是巨量，远远超过千亿。

因此，为了更好的抵制非法洗钱，政府部门在未来很可能会持续监管措施的实施。

通过近期的监管力度，与行业的趋势研判，不难看出，随着政府部门政策的落实与完善，在未来很长一段时间，冻卡或许会成为币圈一道常存的“风景线”。

加密行业因其去中心化、匿名等特性，不可避免的处于法律监管的灰色地带。

这也给游走于法律底线的洗黑钱等不良人士带来了机会，导致圈内时常会发生各类资产安全问题，

面对这些问题，只能希翼于通过监管部门与交易所以及OTC商户之间的合作，以完善交易机制，最大程度上减少类似洗钱问题的发生。

而这，也是加密行业走向正规化道路必不可缺的一道指标考验，也只有通过政府的肯定，得到合规性经营权，币圈才能得到更好的发展。

面对冻卡潮，如何应对？

身处币圈，面对此次力度极大的冻卡潮，可以说是闹的人心惶惶。

币友们应尽量到监管更严格、口碑较好的平台进行交易，另外，选择押金量大的蓝盾商家，也可以提高安全性。

如果资金是提到很久没交易过的支付宝，并且之前有过出金，可以先尝试往账户内转一块钱，不怕一万就怕万一，冻卡在几天到几个月都有可能实施，一些币友就因为这个原因，直接将钱提到了冻结的账户里。

万事无绝对，关键还是要选用一张非日常使用的卡进行OTC交易，即使被冻卡，也不会影响到你的正常生活。

最后，减少出金才是关键，目前的行情貌似也没什么套利空间，实在不行的话，也得遵循防冻卡原则，做到最大程度上的保护措施。

现在的情况，不是减少出金量就代表安全的，几百元都可能会中招。

无违法行为不必恐慌。

被冻卡并不代表犯法，那些真正参与洗钱的用户才属于触及到了法律责任，普通用户也没这个必要去参与，做到问心无愧就好。

我觉得这也是币圈走向大牛市行情的一次考验，毕竟按照以往的经验，大牛市总是发生在不经意间，当市场90%以上的投资者都不相信行情会上涨的时候，往往就是悄然开启牛市的时刻。

如果此次冻卡潮过后，加密行业能够得到政府的认可，或者稍稍放宽政策，币圈也有机会获得更多的资源。

漫漫长路，币圈的发展，需要诸君共勉，才能有更广阔的。

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编译者/作者：荒诞艺术家

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